Национальный банк республики намерен усилить меры против мошенничества в банковском секторе.
В связи с этим Нацбанк разработал проект постановления, направленный на усиление мер противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству в банковском секторе Кыргызстана, и опубликовал его на своем сайте.
Национальный банк инициирует новые требования, направленные на защиту банковских операций от мошенничества, особенно в системах удаленного и дистанционного банковского обслуживания, согласно которым банки обязаны внедрить и регулярно актуализировать политику противодействия мошенничеству, которая включает принципы раннего выявления угроз, предупреждения и предотвращения мошеннических операций. Политика должна пересматриваться ежегодно, а внутренние процедуры — каждые два года.
Коммерческие банки также должны будут внедрить систему противодействия мошенничеству, установив автоматизированные или полуавтоматизированные системы для мониторинга и оценки рисков мошенничества при каждой транзакции. Системы должны быть либо отдельным программным комплексом, либо интегрированы в существующие банковские платформы.
Все операции будут оцениваться по уровням риска: низкий, средний и высокий. Планируется формировать реестр подозрительных идентификаторов — операции с ними должны блокироваться.
Предусматриваются меры в отношении сотрудников комбанков за бездействие или ненадлежащие действия по предотвращению мошенничества.
Соб. инф.
